Когда предприниматель сталкивается с ограничениями на операции по своему счету, первая мысль обычно заключается в том, что это связано с 115-ФЗ. Однако такая ситуация может быть вызвана разными правовыми основаниями. Основные из них включают:
- Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, направленный на борьбу с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма;
- Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ, регулирующий национальную платежную систему;
- Налоговый кодекс РФ, в части приостановления операций по запросу налогового органа.
Важно понимать, что механизмы, последствия и порядок решения вопросов по каждому из этих оснований отличаются.
Контроль по направлениям и механизмы
Современные банки усиливают контроль по двум ключевым направлениям:
Необходимые действия при блокировке
Если операции были приостановлены в соответствии с 115-ФЗ или 161-ФЗ, разумно следовать следующему плану:
- Причина и основание ограничения;
- Необходимые документы для исправления ситуации.
- Для 115-ФЗ — подача в Межведомственную комиссию при Банке России;
- Для высоких рисков по 161-ФЗ — пересмотр в Банке России и далее в МВК.
Как снизить вероятность ограничений
Следует соблюдать несколько простых рекомендаций, чтобы минимизировать риск блокировки операций:
Ограничения по счетам могут возникать по различным юридическим основаниям. Зная, какой орган и на каком основании вводит ограничения, можно значительно упростить процесс их снятия.
