В Республике Ингушетия завершено расследование многоэпизодного уголовного дела по фактам мошенничеств в сфере кредитования, преднамеренного банкротства и фальсификации доказательств по гражданскому делу
Следственным отделом по городу Назрань следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Республике Ингушетия завершено расследование уголовного дела в отношении жителя республики, он обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования), ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное в крупном размере), ч. 1 ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) и ч. 1 ст. 303 УК РФ (фальсификация доказательств по гражданскому делу).
В ходе предварительного следствия установлено, что в августе 2024 года фигурант, воспользовавшись упрощенной системой кредитования, не предусматривающей детальную проверку предоставляемых документов и платежеспособности заявителя, с использованием мобильного приложения направил в кредитные организации четыре заявки на получение кредита, в которых указал заведомо ложные сведения о своем месте регистрации и размере своего дохода.
На основании подложных данных обвиняемым заключены четыре кредитных договора, в рамках которых на его расчетный счет перечислены денежные средства на общую сумму свыше 4 300 000 рублей.
С целью создания видимости надлежащего исполнения договорных обязательств перед банками обвиняемый произвел несколько ежемесячных платежей. Оставшимися денежными средствами он распорядился по своему усмотрению, чем причинил кредитным учреждениям имущественный ущерб.
Не намереваясь исполнять свои обязательства перед кредитором, фигурант лично подал заявление в суд, на основании которого принято решение о признании его несостоятельным (банкротом).
При рассмотрении гражданского дела обвиняемый представил в суд фальсифицированные документы, на основании которых фигурант отразил свою финансовую несостоятельность.
Для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, в ходе расследования в порядке, предусмотренном ст. 115 УПК РФ, на имущество фигуранта судом наложен арест.
На основании ходатайства следователя в отношении обвиняемого избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.
В ходе расследования преступления проведен необходимый комплекс следственных действий, собрана доказательственная база. В настоящее время уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу.
